LCBFT - GIE AFER Présentiel

• Renforcer leurs réflexes de détection et leur appétence au risque
• Mieux qualifier les alertes de niveau 1
• Produire des remontées plus claires, argumentées et exploitables pour la Sécufi.

JOUR 1 : Fondamentaux réglementaires, culture du risque et détection

Première partie

• Séquence 1 : Ouverture & cadrage opérationnel

  • Objectif : Poser le sens de la formation et situer le rôle des analystes dans la chaîne LCB-FT.

  • Contenu : Tour de table, attentes positionnement de l'équipe dans le dispositif, rôle du niveau 1, articulation avec la surveillance opérationnelle et la Sécufi.

• Séquence 2 : Repères réglementaires utiles à l'action

  • Objectif : Donner un socle commun sans entrer dans un excès de technicité juridique.

  • Contenu : Rappels ciblés sur les obligations LCB-FT, évolutions récentes, trajectoire réglementaire, impacts opérationnels, distinction blanchiment/FT, attentes superviseur.

• Séquence 3 : Lire le risque au-delà des cas routiniers

  • Objectif : Renforcer l'appétence au risque et élargir la culture des typologies.

  • Contenu : Typologie de blanchiment et de FT pertinentes pour le contexte assurance-vie /patrimoine familial, fraude fiscale, abus de faiblesse, incohérences patrimoniales, situations atypique.

Seconde partie

• Séquence 4 : Atelier N°1 – Détection en faisceaux d'indices

  • Objectif : Savoir repérer, relier et hiérarchiser les indices.

  • Contenu : Analyse de mini-cas inspirés du terrain: comportement client, opérations, contexte patrimonial, documentation, incohérences.

• Séquence 5 : PEP et bénéficiaire effectif: lecture opérationnelle

  • Objectif : Clarifier les points d'attention réellement utiles aux analystes.

  • Contenu : Focus sur les PEP, évolution des règles, incidences opérationnelles, bénéficiaire effectif en environnement familial/patrimonial, limites et points de vigilance, erreurs fréquentes.

• Séquence 6 : Outils, surveillance et enrichissement analytique

  • Objectif : Mieux comprendre la chaîne de surveillance et le rôle de l'analyste face à l'alerte.

  • Contenu : Logique de filtrage et de surveillance, articulation entre l'outil et l'analyse humaine, GNS, Factiva, After Data dans la chaîne, ce que l'outil détecte et ce que l'analyste doit apporter.

• Séquence 7 : Atelier N°2 – Qualifier une alerte de niveau 1

  • Objectif : Passer de l'alerte à une première analyse exploitable.

  • Contenu : Cas fil rouge: qualification d'une alerte, vérifications utiles, éléments à consolider, niveau de risque, pointe à remonter.

• Séquence 8 : Synthèse du jour 1 & consigne intersession

  • Objectif : Consolider les acquis et préparer le jour 2.

  • Contenu : Retours clés, points de vigilance, consigne intersession: relire une ou deux alertes types au regar des critères vus en séance.

JOUR 2 : Approfondissement, logique déclarative et ateliers de rédaction

Première partie

• Séquence 1 : Réactivation et retour d'intersession

  • Objectif : Réancrer les acquis du jour 1 et repartir des pratiques réelles.

  • Contenu : Retour sur les points saillants, échange sur les situations observées ou relues entre les 2 journées.

• Séquence 2 : Cas approfondis - Situations moins fréquentes

  • Objectif : Travailler l'esprit critique sur des situations moins routinières.

  • Contenu : Cas complexes ou moins quotidiens: schémas patrimoniaux, opérations atypiques, situations ambigües, indices dispersés, liens entre éléments faibles mais convergents.

• Séquence 3 : Ce qu'attend la Sécufi d'une remontée de niveau 1

  • Objectif : Comprendre les attendus aval pour améliorer la qualité amont.

  • Contenu : Ce qui rend une remontée exploitable, différence entre faits, soupçons, analyses, hypothèses, justificatifs, erreurs fréquentes, niveau de détail attendu.

Seconde partie

• Séquence 4 : Focus sur la logique déclarative et le formulaire ERMES

  • Objectif : Situer le travail des analystes dans la chaîne déclarative.

  • Contenu : Vue d'ensemble de la déclaration de soupçon, rôle du déclarant effectif, logique de structuration, contenu utile, points de vigilance, sensibilisation au formulaire ERMES.

• Séquence 5 : Atelier N°3 – Produire une remontée « prête à l'usage »

  • Objectif : Savoir transformer un dossier en analyse claire, argumentée et exploitable.

  • Contenu : A partir d'un cas fil rouge: structurer les faits, qualifier les indices, formuler les incohérences, prioriser l'information, indiquer les justificatifs et les limites.

• Séquence 6 : Atelier N°4 – Relecture critique et amélioration d'une analyse

  • Objectif : Apprendre à renforcer la qualité analytique d'un dossier

  • Contenu : Relecture d'une analyse volontairement incomplète ou trop descriptive, repérages des manques, reformulation, amélioration de la valeur ajoutée analytique.

• Séquence 7 : Synthèse, checklists et plan d'action

  • Objectif : Outiller durablement les participants pour leur pratique quotidienne.

  • Contenu : Synthèse des points clés, checklists de lecture, trame de faisceaux d'indices, points d'attention pour la remontée à la Sécufi, engagements individuels de mise en pratique.

• Alternance d'explications, d'illustrations et de mise en pratique
• Apport d'expériences de notre formateur
• Travaux en sous-groupes et mise en situation.
• Echanges et retours d'expérience entre les participants.
• Exercices et ateliers d'application permettant aux stagiaires et au formateur d'évaluer les progrès individuel et collectif.

Comment les compétences visées sont évaluées ?

• Une évaluation préalable à l'entrée en formation est réalisée dès la demande d'inscription afin d'identifier les connaissances et les besoins de chaque futur participant.

Evaluation finale : 

• Évaluation sous forme de Quizz ludique à l'issue de la formation
• Questionnaire d'évaluation à chaud
• Questionnaire d'évaluation à froid (3 mois après) afin d'apprécier l'impact de la formation

L'inscription à nos formations peut se faire :

• En ligne : via le formulaire de contact ou d'inscription disponible sur notre site internet.
• Par e-mail  : contact@besquare.fr

Après réception de votre demande, notre service formation vous contactera sous 48 heures ouvrées pour :

• Vérifier les prérequis éventuels.
• Confirmer les dates, le lieu ou les modalités à distance.
• Finaliser votre inscription.

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap.
Pour nous permettre d'anticiper d'éventuels aménagements pédagogiques, techniques ou organisationnels, nous vous invitons à contacter notre référent handicap :

Emmy RAKOTOBE -  emmy.rakotobe@besqaure.fr / 06 82 35 56 77